こうした「外貨（建て）資産」に投資する場合、通常はその時の為替レートで、円資金を米ドルやユーロなどの外貨に換えることになります。


外貨投資の有用性が理解できたところで、本題に入る。では資産の何%を外貨預金に充てるべきか。結論から言えば、自分の余剰資金の金額やリターン目標、リスクの許容度などによって、パーセンテージは変わってくる。


世帯の総資産が6,000万円で、このうち3,000万円が余剰資金だとする。その余剰資金の半分をGPIFと同様に外貨建て資産として外貨預金をする場合、外貨預金の金額は1,500万円となる。この場合、総資産における外貨預金の割合は25%だ。

「卵はひとつのカゴに盛るな」という投資の格言をご存知でしょうか？
この格言は、資産を分散して運用することの必要性を表しています。預貯金・株式・債券など投資先を分散する方法だけでなく、日本円・米ドルなど通貨を分散して資産を保有することも分散投資につながります。

資産は円だけで大丈夫？外貨建て資産・現物資産を考える | みずほ証券

今回は、ドル建てと円建てをターゲットに、外貨を活用した資産運用について説明していく。

最初に、円建てとドル建てそれぞれについて、簡単な説明から始めようと思う。

同様に、投資においてドル建てと言う場合、金融商品をアメリカドルで購入し保有することを意味する。

つまり、年金積立金の運用でこれだけ外貨建て資産が保有されているということは、外貨投資は資産運用のリスクを低くし、かつしっかりとリターンを得ていく上で重要な役割を果たしているということだ。


ドル建て保険とNISAどちらがおすすめ？メリットとデメリットを解説

例えば、ドル建てで金融商品を保有している場合であれば、ドル円の為替レートの変動により、最終的に商品を売却して円転した際に、商品自体の価格の変動とは別に為替の変動分で、手元に残る利益が増減することになる。

しかし今年に入って世界が積極的にドル建て資産を売っている証拠はまだ見られない。 ..

円建てとドル建て、それぞれの投資上でのメリット・デメリットを紹介していこう。

次に、外貨準備の通貨構成という観点から、ドル建て資産の動向について分析する。新興国

結論から言えば、これらに投資をするのはほとんど意味がないと言ってもいいと思います。外貨建て資産で投資してもいいのは一部の外国株式や海外不動産ぐらいのものでしょう。私自身、海外不動産はほとんど知識もないし投資経験もないので保有していませんが、外国株式はいくつか持っています。

外貨預金は資産の何%がベスト ? 資産割合を検討する際の3つの視点

リスクの許容範囲によっても適切な外貨預金のパーセンテージは変わる。例えばドル円相場では、過去20年で20%弱ほどドル安方向に振れたことがあり (2008年:18.67%) 、米ドルを保有していた場合、大きく資産価値が目減りした。

外貨預金とは？ | はじめての外貨預金 | 資産運用なら楽天銀行

ところで金は世界的には米ドル建てで取引されています。日本で売買する場合に適用される金価格は円建てですから、そこには為替レートが反映されています。ペーパー資産である外貨預金・外国株式・外国債券と、現物資産である金地金や金貨とは、その性質が根本的に異なってはいますが、このような観点で見ると金もある意味で「外貨（建て）資産」と言うことができます。

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仮に1年間で20%ドル安になった場合、米ドル建ての外貨預金の円換算価値は年間で20%減り、1,000万円分を預金していた場合は200万円分の含み損がでる。この含み損をいくらまで許容できるかは個々人の感覚などによって異なる。

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格付の高い外貨建ての短期証券に投資する投資信託です。外貨預金とは異なり、元本保証ではありませんが、短期証券に投資することでリスクを低減しており、いつでも買付、売却が可能です。 値上がりを狙わず、株式投資などに使用していない現金に金利をつける目的で活用する方も多いです。

外貨準備 （がいかじゅんび） | 証券用語集 | 乙女のお財布

ただし本記事で紹介したように、外貨預金に充てるべき資産割合はどのような視点で取り組むかによって異なってくる。そのため自分のケースに置き換えて、最適なパーセンテージを導き出すという作業に、まずは取り組んでみてほしい。

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アメリカの金利は日本よりも高い水準にあります。 日本は長期間にわたって低金利が続いています。海外には米国 世界の基軸通貨「米ドル」を利用！

ドル建て投資のメリットとしては、金利が高いことが真っ先に挙げられる。金利が高いので、ドル資産の保有自体に価値があるというわけだ。

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その他のメリットとして、外貨建てとして資産が分散されるため、リスク分散になることも忘れてはならない。

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日本円の側から見た場合、日本以外の国の通貨、たとえば米ドルやユーロは「外貨」として分類されます。そして外貨による預金や外国の株式・債券のことを、一般に「外貨（建て）資産」と呼び習わしています。
こうした「外貨（建て）資産」に投資する場合、通常はその時の為替レートで、円資金を米ドルやユーロなどの外貨に換えることになります。それと同じように「外貨（建て）資産」を満期時や解約時に再び日本円に戻す場合も、その時の為替レートが適用されます。 ご存知のように為替レートは時々刻々動いていますから、「外貨（建て）資産」の価値は、「資産そのものの価値」だけでなく「売買時の為替レート」によっても左右されるところとなります。したがって売買のタイミングによって為替差益や為替差損が発生する資産であることを認識しておく必要があるでしょう。

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最後に、ドル建て投資のデメリットであるが、金利変動リスクと、日本円でのみ生活が完結している場合は利便性が悪い点が挙げられる。

外貨建てMMFとは？外貨預金との違いやメリット・デメリットを解説

外貨建て資産とは、外国株式、外国債券（円建てのものを除く）などのように「円以外の通貨で価値（＝価格）が表示される資産」のこと。

例えば、米国企業の株式であれば、米国の株式市場において、米ドルによる価格表示が行われているのが通常なので、これは通常、「外貨建て資産」に該当します。

円を元手にして外貨建て資産に投資する場合は、株価や債券価格などの変動とは別に、「円と現地通貨の為替レートの変動」によって円ベースでの資産価値が増減します（為替変動リスク）。